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« Solde projeté fin de mois »
Comprendre NetCab

Combien il vous resterasur votre compte le 31.

Le solde projeté est une vérification temps réel sur votre compte bancaire. Après tous les prélèvements à venir, charges et provisions, combien vous restera-t-il vraiment ?

7 min de lecture
•Mis à jour mai 2026

Au sommaire

  • Pourquoi ce module existe (différence avec Reste à vivre)
  • Ce qu'il prend en compte (et ce qu'il ne prend pas)
  • La formule complète
  • Le mécanisme anti-double-comptage
  • Les 3 statuts : sain, serré, négatif
  • Pourquoi il apparaît seulement si la banque est connectée

Pourquoi ce module existe

Le « Reste à vivre » répond à une question économique : combien je peux me verser ? Le « Solde projeté » répond à une question cash flow : qu'est-ce qu'il va vraiment rester sur mon compte ?

ModuleRéponse à
Reste à vivre« Combien puis-je me verser sans menacer ma régul ? »
Solde projeté fin de mois« Mon compte bancaire est à X €, qu'est-ce qu'il va vraiment en rester le 31 ? »

Les deux sont complémentaires

Le reste à vivre est théorique (calculé sur votre bénéfice). Le solde projeté est réel (calculé sur votre vrai solde bancaire). Si vous payez vos cotisations en retard ou que des charges imprévues arrivent, le solde projeté capte ces variations.

Ce qu'il prend en compte

✅ Inclus

  • +Solde courant des comptes bancaires
  • −Prélèvements URSSAF / CARPIMKO à venir
  • −Provision à mettre de côté ce mois
  • −Charges fixes restantes (loyer, RCP…)
  • −Rétrocession / redevance restante

❌ Non pris en compte

  • •Impôt sur le revenu (PAS)
  • •Dépenses ponctuelles imprévues
  • •Nouveaux clients/patients à venir

L'IR sera ajouté dans une future version.

La formule

La formule complète

Solde projeté =
+ Solde actuel des comptes
− Cotisations URSSAF / CARPIMKO à venir
− Provision à mettre de côté
− Charges fixes restantes
− Rétrocession / redevance restante

Chaque ligne « restante » est calculée comme : max(0, moyenne_historique − déjà_payé_ce_mois). C'est cette astuce qui évite le double comptage.

Sécurité de calcul

Le mécanisme anti-double-comptage

Question légitime : si une rétrocession de 800 € est projetée le 15, puis effectivement débitée le 28, est-ce qu'elle est comptée 2 fois ?

Non. Voici pourquoi.

DateSolde réelDéjà payéRestant projetéProjeté final
J15 (avant débit)10 000 €0 €800 €9 200 €
J28 (après débit)9 200 €800 €0 €9 200 €

Le système s'autorégule

Au fur et à mesure que les paiements passent, le « restant à projeter » diminue. Quand tout est payé, restant = 0 → on ne projette plus rien. Le projeté final reste stable.

Les 3 statuts

🟢 Sain

Solde > 50 % de la provision mensuelle.

Vous avez du large.

🟡 Serré

Solde positif mais < 50 % de la provision.

Surveillez vos sorties.

🔴 Négatif

Solde projeté < 0.

Modulez ou modérez.

Statut négatif : ce qu'il faut faire

Si votre solde projeté est en rouge, deux options : modérez vos retraits personnels ou modulez vos cotisations URSSAF/CARPIMKO pour libérer de la trésorerie immédiatement (modulation depuis votre espace URSSAF en ligne).
Pré-requis

Visible après un import bancaire

Le solde projeté a besoin de votre solde courant et de vos prélèvements récents — donc d'un relevé bancaire importé. Sans import, la carte n'apparaît pas sur le dashboard.

Pourquoi c'est nécessaire

  • →Le calcul démarre du solde réel issu de votre dernier relevé — sans import, impossible de le connaître
  • →NetCab détecte les prélèvements URSSAF/CARPIMKO déjà passés ce mois pour les enlever du « restant à venir »
  • →L'estimation des charges fixes restantes dépend de l'historique des transactions
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Import 100 % local

Le fichier CSV de votre banque est lu directement dans votre navigateur. NetCab n'a jamais accès à votre espace bancaire et ne peut initier aucune opération sur votre compte.

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Importez votre relevé bancaire CSV pour activer ce module et voir précisément ce qui restera sur votre compte le 31.

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